Bẫy thường gặp

Đối chiếu khi Có và Nợ vẫn còn đảo chiều

Đây là sự cố hay gặp nhất. Ghi Có theo cách gọi của ngân hàng chính là tiền vào của công ty. Cứ để nguyên mà làm tiếp thì ra bảng lộn ngược thu chi, mà phần tổng thì nhìn vẫn hợp lý. Bắt lập bảng tương ứng cột trước là để tránh đúng chuyện này.

Nhét cả chênh lệch vào một dòng

Ghi "điều chỉnh 132.670.000" cho số dư bằng nhau thì chẳng hiểu được gì. Tách được ra từng khoản thì mới quyết được cách xử lý.

Coi số tiền bằng nhau là cùng một giao dịch

Số tiền trùng nhau chỉ là manh mối, không phải bằng chứng. Bắt xem cả ngày và diễn giải, cặp nào căn cứ yếu thì cho vào nhóm "chưa chắc chắn".

Đọc sai số tiền trong CSV

CSV của ngân hàng ghi số kiểu 298.000.000 — chuỗi có dấu chấm. Hiểu dấu chấm thành dấu thập phân thì thành 298. Trước khi đối chiếu, bắt chuyển số tiền về dạng chỉ có chữ số.

Xóa khoản chi chỉ có trên sổ sách

Nghĩ rằng "ngân hàng không có nên chắc ghi nhầm" rồi xóa đi thì mất luôn dấu vết của khoản chi. Chỉ là ngân hàng xử lý chậm thôi. Cứ để trên bảng điều chỉnh cho tới khi nó biến mất ở sổ phụ tháng sau.

Gán khoản tiền chưa rõ nguồn cho một ai đó nghe có lý

Hỏi AI thì nó sẽ đưa ra vài cái tên nghe có lý. Đưa ra phương án là tốt, nhưng người quyết là con người. Chưa xác định được người chuyển thì để riêng đúng khoản đó.